Risikomanagement
Risikomanagement im Finanzbereich umfasst das Identifizieren, Analysieren und Akzeptieren oder Mindern von Unsicherheit bei Anlageentscheidungen. Jede Investition birgt ein gewisses Risiko, und das Verstehen, wie man diese Risiken steuert, ist entscheidend für den Kapitalschutz und den langfristigen finanziellen Erfolg.
Finanzielle Risiken gibt es in vielen Formen, einschließlich Marktrisiko, Kreditrisiko, Liquiditätsrisiko und operationelles Risiko. Effektives Risikomanagement bedeutet nicht, alle Risiken zu eliminieren—das ist unmöglich—sondern die Risiken zu verstehen, die du eingehst, und sicherzustellen, dass sie für deine Ziele angemessen sind und durch potenzielle Renditen kompensiert werden.
Arten von Anlagerisiken
Anlagerisiken umfassen Marktrisiko, Kreditrisiko, Liquiditätsrisiko, Inflationsrisiko und andere, die Anlagerenditen durch verschiedene Mechanismen negativ beeinflussen können.
Hedging-Strategien
Hedging nutzt Finanzinstrumente, um potenzielle Verluste bei Investitionen auszugleichen und Portfolios durch Derivate und andere Werkzeuge gegen ungünstige Preisbewegungen zu schützen.
Portfolio-Risikomodelle
Portfolio-Risikomodelle quantifizieren und prognostizieren Anlagerisiko mithilfe statistischer Techniken wie Value at Risk (VaR), Beta und Korrelationsanalyse.
Volatilität
Volatilität misst den Grad der Preisvariation über die Zeit, wobei höhere Volatilität größere Preisschwankungen und höheres Anlagerisiko anzeigt.